熱心な投資家であれば、S＆P 500は市場で最も強力なベンチマーク指数の1つであるため、この話題を見逃すことはありません。資産運用会社と投資家は魅力的なリターンを得るために継続的にそれを打ち負かそうとしますが、他の多くの人はポートフォリオの健全なリターンを受け取るためにS＆Pインデックスファンドに投資します。世界の投資家は、S＆P 500ファンドを通じてインデックスファンドに投資し、米国企業へのエクスポージャーを獲得しています。
それでは、S＆Pに投資して、投資を増やす方法を見てみましょう。
S＆Pは、市場資本加重指数に基づく、米国証券取引所で上場している上位500社を含む株式市場指数です。
ただし、時価総額の観点から、米国最大の企業の実際のリストではありません。市場指数として、S＆P500はリストの他のいくつかの要素も考慮しています。後でそれらに行きます。今のところ、S＆Pが企業の加重資本資本をどのように計算するかを見てみましょう。使用する式は次のとおりです。
S＆Pでの時価総額の重み付け=会社の時価総額/すべての時価総額の合計
しかし、加重平均を計算するだけではありません。 S＆P委員会は、上位500のリストに掲載する株式を選択し、時価総額、流動性、セクター配分などのさまざまな要因に基づいて分析を行う責任があります。
S＆P 500に登場する企業の多くは、テクノロジー企業や金融企業です。 Facebook、Netflix、Disney、McDonald、Microsoft、Google、Coca-Cola、Apple、Xeroxなどの名前が含まれています。 S＆P 500は、63年の実績があり、最も古い市場指数の1つであり、最も強力です。世界的にフォローされており、米国の投資家だけでなく、他の国の投資家もさまざまな投資信託やETFを通じてS＆P500企業に投資しています。
S＆P企業に投資したいが、投資のために各企業をまとめるプロセスを経たくない場合は、S＆Pインデックスファンドに資金を投入することができます。
S＆P 500インデックスファンドに投資することで、最も影響力のある企業に投資することができます。
このインデックスには、過去5年間と10年間でルピーベースでそれぞれ12.7％と17.8％のCAGRのリターンを記録した確かな実績があり、同じ期間に4〜6％のリターンを生み出したすべてのインドのインデックスよりも高くなっています。 。
S＆P 500指数は、2000年から2012年まで毎月下落しませんでした。2000年に技術がクラッシュした後、回復して堅調なリターンを生み出しました。 2003年、Vanguard S＆P 500インデックスファンド（VFIAX）は28.59％を返しました。
S＆P 500インデックスファンドに投資することで、低コストの分散投資が可能になります。 S＆P 500は、長期にわたって良好なリターンを生み出しています。長期間投資を続け、市場のボラティリティを乗り越えれば、S＆P500インデックスはかなりのリターンを生み出します。
2020年4月以降、規制の変更により、インドの投資家は、インド初のインデックスファンドであるMotilal Oswal S＆P 500インデックスファンド、およびVanguard S＆P 500 ETFファンドを通じてS＆P株式に投資しやすくなりました。
1976年、バンガードはS＆P500のリターンを模倣した最初の投資信託を導入しました。 20年後、個人投資家が1回の投資でトップ企業に投資する機会を与えられたため、同じS＆P株に続く最初の上場投資信託（ETF）を導入しました。
これは、S＆P企業のリターンを模倣するためのオープンエンドのインデックスファンドです。インデックスの動きに対応するように設計されているため、株式を選択するファンドマネージャーは存在しません。通常プランと直接プランの両方のバージョンで利用可能なS＆Pインデックスのようなリターンを生成します。投資家は一括投資するか、SIPプランを設定することができます。
ファンドには成長オプションしかありません。つまり、ファンドは配当を支払わないため、投資家はより高い価格でユニットを償還する必要があります。
Motilal Oswal S＆P 500ミューチュアルファンドは、直接プランで0.5パーセント、通常プランで1パーセントの費用比率を請求します。これで、500ルピーでS＆Pインデックスへの投資を開始できます。
インデックスファンドはリスクを嫌う投資家に適しています。ミューチュアルファンドへの投資を定期的に追跡する手間をかけたくない場合は、インデックスファンドへの投資は安全であり、より予測可能なリターンが得られます。もう1つの利点は、ファンドマネージャーが株式を選択することなくインデックスファンドが受動的に管理されることです。ファンドは、インデックスにすでに存在する株式に投資するだけです。
安定したパフォーマンスを生み出したインデックスからより高いリターンを受け取るために、米国株の低コストの分散を提供します。 S＆P 500にリストされている企業は多国籍企業であり、グローバルに大規模なアウトリーチを行っています。つまり、複数のセクターにわたる主要なデジタル、金融、コアセクターの業界に投資することになります。
ドルの価値が加速し続けるにつれて、インド人にとって輸入は高額になりつつあります。米国の大学での教育費でさえ、高額になりつつあります。今後も継続する可能性が高いため、投資の一部をS＆P 500ファンドに投資してドルで稼ぐことは、ドル価値の上昇に対するヘッジとなります。
NFO（新ファンドオファー）の導入により、インドの投資家は柔軟な方法で米国株に投資することができます。最小投資額は500ルピーであるため、小規模投資家でもS＆P 500ミューチュアルファンドを通じて世界のトップ企業に投資できます。ただし、投資する前にNFOを慎重に評価することをお勧めします。